El financiamiento basado en ingresos es una alternativa de financiación innovadora para que las empresas accedan a capital de crecimiento, similar a una inversión de capital, pero sin incurrir en dilución ni pérdida de control de la empresa.
La empresa acepta pagar una pequeña fracción de los ingresos mensuales futuros al inversor hasta completar el límite de reembolso determinado, en lugar de ceder una participación en la propiedad de la empresa a cambio del capital necesario para su crecimiento. De hecho, el financiamiento basado en ingresos ofrece la paciencia y flexibilidad que otras alternativas de financiación no brindan.
El financiamiento basado en ingresos por lo general se estructura con un plazo objetivo de reembolso de varios años en el cual la empresa paga al inversionista un porcentaje fijo de los ingresos brutos generados cada mes. Los pagos mensuales se realizan hasta que se alcanza un límite de reembolso previamente definido. La alternativa de financiación basada en ingresos generalmente no tiene otras tarifas o costos ocultos involucrados. Dado que los pagos están vinculados directamente a los ingresos de la empresa, por lo cual la financiación es muy transparente; las empresas obtienen una imagen clara y precisa de su costo total de capital desde el inicio.
Entendemos que cada empresa tiene su propio ritmo de crecimiento, por lo cual el límite de reembolso y el porcentaje mensual a pagar se determina una vez se realiza un análisis financiero detallado de la historia financiera de la empresa y sus proyecciones de crecimiento
Si, se puede devolver el monto del préstamo teniendo en cuenta el límite de reembolso acordado inicialmente, en cualquier momento, generalmente no existe ningún incentivo ni penalización para devolver el préstamo antes de tiempo.
A diferencia de un préstamo tradicional, el financiamiento basado en ingresos no tiene una tasa de interés bancaria asociada ya que el pago mensual se determina por un porcentaje de los ingresos brutos. Si su plan de crecimiento evoluciona más rápido, sus pagos aumentan en consecuencia, pero si el plan de crecimiento disminuye, su pago mensual disminuye igualmente.
El financiamiento basado en ingresos es diferente del factoring:
El financiamiento basado en ingresos está vinculado al ingreso bruto de la empresa que genera cada mes, más no está vinculado a las cuentas por cobrar o facturas contratadas.
Un acuerdo basado en ingresos generalmente tiene un término de largo plazo (varios años), en lugar de un término de corto plazo de varios meses como el factoring, por lo que una empresa puede realizar inversiones a largo plazo en el crecimiento y desarrollo de su negocio sin las limitaciones de las ventanas de pago a corto plazo.
A diferencia de los proveedores de factoring, los inversores basados en ingresos no se involucran directamente con la gestión de una empresa. Es decir, que no necesitará notificar a sus clientes, pedirles que envíen pagos a un tercero ni hacer otra cosa que altere su curso normal de su negocio.
No. Latin Leap no requiere ningún rol de gobierno, sin embargo; nuestro equipo tiene la experiencia de trabajar con empresas de alto crecimiento, por lo que siempre estamos dispuestos a ofrecer nuestra información o asistencia cuando sea requerida por la empresa.
No. Latin Leap no requiere garantías personales o requisitos de compromiso de acciones, lo que significa que los propietarios de negocios pueden mantener una distinción entre sus intereses comerciales en la empresa y sus intereses personales en otros lugares.
Nos enfocamos en empresas con modelos de negocio tipo SaaS (Software as a Servicees), es el tipo de empresa más popular que financiamos; sin embargo, para determinar qué tipo de empresas encajan en esta alternativa de financiación se debe realizar un análisis financiero de la situación actual y proyección de crecimiento de la empresa interesada.
Nos interesa conocer el equipo de gestión y la historia de la empresa, también necesitamos un conjunto de información que incluya datos financieros históricos y los planes de crecimiento futuro, datos sobre el mercado objetivo de la empresa, descripciones de productos y conocimientos sobre el equipo de gestión de la empresa.
Los ángeles inversionistas y los capitalistas de riesgo tienden a responder positivamente al financiamiento basado en ingresos en el historial de la empresa, pues transmite mayor confianza en el desempeño futuro y la solidez de la estructura financiera de la misma.
